Криминальная работа с картами

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 110-86-37
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 366

Это уголовное дело, возбуждённое за выпуск поддельных банковских карт, стало первым в России. Двое воронежцев оказались на скамье подсудимых за то, что получали деньги со счетов граждан США, используя пластиковые карты, изготовленные на съёмной квартире. По виду фальшивки ничем не отличались от настоящих. Завоевать доверие верхушки…. Незадолго до разоблачения воронежцев лидер группировки получил 48 лет тюрьмы в Таиланде за хищение денег со счетов американцев. Дорогие читатели!

Появление новых квалифицирующих признаков в Уголовном кодексе вряд ли облегчит работу правоохранителей.

Прошло более четверти века с тех пор, как банковские карты вошли в повседневную жизнь россиян. Все дело в беспечности держателей карт, уверены юристы. Основные способы мошенничества с картами существуют уже много лет и все равно успешно работают, рассказывает зампред правления iBank Олег Мамзер. С банкоматами работают мошенники-скиммеры и шиммеры, которые помещают на картоприемник банкомата устройство, считывающее магнитную полосу карты или ее номер и CVV-код.

Последний писк криминальной моды: новые способы кражи денег с банковской карты

Опубликовано 11 июня Просто чудеса изобретательности проявляют мошенники в погоне за сбережениями владельцев пластиковых карт. А те в свою очередь порой проявляют чудеса доверчивости, позволяя мошенникам подчистую опустошать не только собственные счета, но и кредитные лимиты. Прежде чем применить свои уловки, мошенникам сначала нужно усыпить бдительность будущего пострадавшего. И зачастую им удается это сделать, предложив жертве совершить определенные действия для достижения на первый взгляд нужного результата.

Чаще всего встречаются такие ситуации:. Мошенники звонят человеку, разместившему объявление о продаже чего-либо на одном из популярных сайтов и сперва представляются покупателем.

Правда, немного странно: такой покупатель почти никогда не торгуется и не признает других способов оплаты, кроме перевода на карту ПриватБанка. Продавцов это зачастую настораживает, но ненадолго.

Желание продать товар как можно скорее, да еще и по выгодной цене, перевешивает. Через некоторое время жертве перезванивает уже второй из мошенников и представляется сотрудником банка. Якобы с переводом возникли какие-то проблемы и нужно уточнить данные получателя. Цель всей аферы — узнать персональную информацию картодержателя, необходимую для перевода или снятия денег с его карты одним из нескольких способов о которых речь пойдет дальше ;.

Если человек не ждет никаких переводов, то конечно может засомневаться. Особенно часто на такую уловку попадаются владельцы социальных карт — пенсионеры, молодые мамы;. Представившись сотрудником банка, мошенник предлагает по телефону увеличить кредитный лимит на карте.

И якобы для этого — опять-таки выспрашивает личные данные картодержателя;. ПриватБанк дает возможность снять наличные в банкомате без присутствия карты. Чтобы ею воспользоваться, картодержатель должен позвонить в банк и пройти идентификацию — назвать номер и срок действия карты, паспортные данные.

Чаще всего именно эту информацию мошенники стараются узнать на первом этапе под одним из вышеизложенных предлогов. После этого нужно сообщить банковскому сотруднику сумму, которую вы хотите снять, и вести в банкомате восьмизначный код.

Этот код поступает в виде СМС на номер мобильного телефона, прикрепленный к вашей карте. То есть мошенники как правило не могут получить код напрямую, поскольку он приходит владельцу карты. Парадокс состоит в том, что чаще всего владелец карты сам сообщает код злоумышленникам. Несмотря на то, что в СМС содержится предупреждение о недопустимости его разглашения. На самом деле, ни в одном из этих случаев никакая идентификация получателя — в частности, через разглашение секретных кодов — не требуется.

Еще более удивительно выглядит тот факт, что многие жертвы называют мошенникам код несколько раз подряд. Но настойчивость мошенников и доверчивость пострадавших, называющих мошенникам один код за другим, из-за того, что предыдущий якобы не сработал, иногда приводят к потерям десятков тысяч гривен.

Судя по отзывам жертв, вторая по популярности уловка мошенников заключается в том, что владельца карты просят ввести некий код в банкомате. Разумеется, подобной процедуры в украинской банковской практике не существует. Однако жертвы зачастую, не сомневаясь, поддаются на уговоры мошенников, идут к банкомату и совершают продиктованные по телефону операции.

Здесь могут применяться разные варианты. В результате таких действий номер мобильного мошенников оказывается привязанным к карте жертвы, и они уже самостоятельно могут получить СМС-код для снятия наличных или перевести деньги с помощью мобильного банкинга. Затем якобы номер не проверяется, поэтому просят ввести тот, который они продиктуют.

Как и не задумываются над тем, какие пункты меню выбирают в банкомате, и не читают текст на экране, сообщающий, что производится отправка средств на чужую карту. Выглядит довольно безобидно — ведь это действительно номер банка. Правда, сам код диктуют или присылают в СМС мошенники. Как правило, выглядит он следующим образом:. В первом случае жертва переводит деньги на мобильный счет мошенников, во втором случае — прямо на карту.

Очевидно, что способ лучше всего работает с теми владельцами карт, которые ранее никогда не пользовались услугой СМС-банкинга. Этот способ используется не сам по себе, а в комбинации с любым из вышеназванных и позволяет мошенникам ограбить даже тех картодержателей, у кого нет денег на карточном счету — конечно же, не без их собственноручной помощи. В некоторых случаях мошенники сразу просят предоставить номер карты, остаток на которой превышает сумму перевода.

Разумеется, никаких требований по размеру остатка на карте и его наличию для зачисления перевода у банков нет. Подобные ухищрения нацелены на то, чтобы на счету появилась немалая сумма, которую мошенники смогут украсть. При этом многие жертвы, ничуть не усомнившись, отправляются в банк и пополняют карту.

Причем не на гривен, а сразу, например, на тысячу. Чем, конечно, радуют мошенников, но расстраиваются сами, когда обнаруживают, что деньги со счета были сразу же сняты. Пожалуй, наиболее сложный и наименее очевидный для владельца карты, а оттого наиболее опасный способ украсть деньги со счета — это дубликат сим-карты.

На первый взгляд, речь вовсе не идет о деньгах, но на самом деле таким образом мошенники могут получить полный контроль над счетами жертвы. Схема выглядит так. На мобильный владельца карты, к ней привязанный, поступают звонки с неизвестных номеров и СМС с просьбой перезвонить от неизвестных людей.

Звонки либо срываются, либо звонящие придумывают поводы, чтобы владелец карты им перезвонил. После этого на мобильный счет картодержателя приходит пополнение на минимальную сумму от неизвестного лица. И в ближайшее время карта блокируется. С помощью информации о последних набранных номерах, времени последнего звонка с номера и последнем пополнении мошенники блокируют номер и заказывают у оператора дубликат сим-карты. Теоретически для изготовления дубликата нужно указать множество информации: например, дату первого звонка, или остаток на счету, а также предъявить паспорт.

На практике же сотрудники оператора не всегда бывают настолько скрупулезны, а паспорт мошенники могут предъявить и поддельный например, утерянный другим лицом. С помощью сим-карты и зная номер карты ПриватБанка, мошенники могут с помощью СМС-команд перевести средства жертвы на свою карту. Правда, для этого им нужно будет узнать другие данные картодержателя для идентификации по телефону.

Для пострадавшего ситуация осложняется еще и тем, что пропажу денег он зачастую обнаруживает через несколько дней после события. Ведь СМС-уведомления о списании он получать уже не может, а сразу о привязке мобильного номера карты к банковскому счету может и не вспомнить. Очевидно, чтобы воспользоваться таким методом, мошенникам нужно узнать не только номер мобильного, но и как минимум последние четыре цифры номера карты потенциальной жертвы, а то и весь ее номер.

Сделать это они могут одним из распространенных способов — например, представиться покупателем товара по объявлению или сотрудником банка. Поддаться на уговоры мошенников, назвать все возможные секретные коды, самостоятельно перевести деньги через банкомат, а то и пополнить счет, чтобы мошенникам было, что воровать, жертву заставляют несколько факторов:. На самом деле сотрудники банка не знают пин-коды карт, и тем более — одноразовые пароли, которые приходят в СМС;.

А то, что договаривались о зачислении, а произошло списание, пострадавшие зачастую не замечают;. На самом деле эти объяснения не имеют отношения к реальности. Как бы там ни было, ответственность за самостоятельную передачу своих сбережений в руки мошенникам лежит на жертве. Потому владельцам карт так важно помнить правила безопасности, защищающие их счета от посягательств злоумышленников.

Паспортные данные, ИНН, дата рождения и срок действия карты при этом не нужны. Если вы договариваетесь, например, о продаже товара — не называйте покупателю никаких лишних данных;. Если вы сомневаетесь, действительно ли вам звонит настоящий сотрудник — спросите, когда и в какое отделение вы можете подойти, чтобы решить проблему лично, а не по телефону;. Банки никогда не проводят идентификацию владельца карты при исходящем звонке — только если вы сами звоните в банк.

Кроме того, помните, что сотрудники ПриватБанка не звонят с личных мобильных номеров — только с номеров с кодом Днепропетровска Банковские сотрудники не имеют права спрашивать у вас пин-код. Если нет возможности посетить отделение, и вы все же решили воспользоваться чьей-то помощью, то по крайней мере будьте внимательны и следите за тем, какие действия выбираете в меню банкомата;.

Зачастую жертвы мошенничества удивляются: откуда мошенники знают о них так много? На самом деле, по номеру карты легко узнать имя ее владельца, инициировав денежный перевод на карту в системе Приват24 или в терминале. Особенно если звонки поступают часто и с разных номеров. Если есть возможность — то лучше перейти на контрактную форму обслуживания, тогда дубликат карты сможете получить только вы. Как вариант — можно завести недорогой мобильный с отдельным номером, который будете использовать только для банковских услуг;.

Зачастую банки публикуют такую информацию на своих сайтах, предоставляют через рассылку, также можно следить за информацией на профильных сайтах. Многие жертвы мошенников, например, сетуют на то, что не знали, что деньги с карты можно снять и без ее наличия. Если уберечься все же не удалось, и ваши деньги попали в руки мошенников, то эксперты рекомендуют подавать жалобу в банк, а в некоторых случаях — обращаться в милицию. В некоторых случаях деньги можно вернуть через специальный механизм, предусмотренный платежными системами.

Она работает тогда, когда клиент или банк-эмитент несет финансовые потери из-за ошибок или неправомерных действий нарушений правил эквайера или торговца. Правда, если окажется, что картодержатель сам передал конфиденциальные данные мошенникам, или совершил операцию, подтвержденную пин-кодом в банкомате, то шансы вернуть средства будут минимальны. Либо если со счета клиента списали средства за определенную услугу например, в отеле , на которую он не соглашался.

В других случаях владелец карты может надеяться в основном на добрую волю банка. В любо случае, если вы подозреваете, что данные карты попали к мошенникам, или уже обнаружили пропажу средств, то в первую очередь нужно заблокировать карту.

Если речь идет о мошенничестве, то помимо обращения в банк необходимо также написать заявление в милицию. Затем стоит обратиться в МВД с соответствующим заявлением о мошеннических действиях по отношению к вам.

После этого заявление о спорной транзакции также подается в банк — в соответствии с правилами международных платежных систем и внутренними процедурами банк проведет расследование и на основании выявленных фактов принимает решение о возврате средств.

Стоит отметить, что многие из описанных способов мошенничества, как и меры предосторожности, остаются актуальными для держателей карт не только ПриватБанка, но и других учреждений. Картодержателю необходимо обращаться к своему банку-эмитенту, выпустившему карту. Эмитент рассмотрит ситуацию и примет решение о процедуре опротестования. В некоторых случаях при неправомерных действиях торговца для решения вопроса клиенту следует в первую очередь связаться именно с торговцем.

Это ситуации, когда, например, возврат обещан, но деньги не пришли на счет; или товар заказан и должен быть доставлен, но не пришел или пришел, но поврежден ; или гостиница, ресторан или какое-то еще место заказано — клиент пришел, но это не то, что ему обещали в контракте. Если же торговец не может помочь, клиенту обязательно необходимо связаться с эмитентом.

Кибержулики: 5 способов мошенничества с картами ПриватБанка

Противоправное получение подлинных ПК, принадлежащих иностранным гражданам, и использование их с подложными документами в целях получения услуг, приобретения материальных ценностей. Документы могут быть подделаны полностью или частично. При этом мошеннику необходимо овладеть навыками подписи законного держателя карточки. Этот довольно распространенный способ мошенничества объясняется тем, что за рубежом, в частности в США, существуют группировки, занимающиеся сбытом похищенных и утраченных кредитных карточек, и такие карточки охотно приобретаются преступниками для использования их в России. Важно Выявление и раскрытие преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт ПК.

Воры в законе попали в колоду карт

Исходя из представленных статистических данных можно сделать вывод, что рынок банковских пластиковых карт является весьма перспективной и развивающейся сферой экономики России. Однако прочно вошедшие в повседневную жизнь россиян правовые отношения, связанные с безналичными расчетами по картам, очень быстро стали объектом, привлекшим внимание лиц из криминальной среды. По данным Банка России, за г. Незаконные операции наращивались вдвое быстрее. За г. В г.

Криминальная работа с картами

Уроженец Беларуси Александр Бор-Тимошенко, он же вор в законе Тимоха Гомельский , изображен в этой колоде в качестве трефового валета. Также здесь изображен и вор в законе Лаша Руставский Всего в колоде 48 карт. Принцип, по которому формировалась мафиозная колода карт, издатели не сообщают. Похоже, что они не располагают и доказательствами преступной деятельности названных лиц, которые в разное время становились героями публикаций криминальной тематики. Что касается вора в законе Тимохи , то тут американцы сильно припоздали. Александр Тимошенко успел наследить в США, куда он уехал в году. По слухам, он входил в круг близких друзей вора в законе Вячеслава Иванькова по прозвищу Япончик. В российских СМИ со ссылками на ФБР сообщалось, что белорус якобы наладил в США связь с итальянским мафиозным кланом и даже создал совместное предприятие по отмывке денег.

История создания CRMP

Войти на сайт Не запоминать меня. Забыли пароль? Регистрация Вход. В итоге была выложена 1 демо-версия мода. За это время вышло 2 бета-версии модификации. Выпущена 1 тестовая локация.

Опубликовано 11 июня Просто чудеса изобретательности проявляют мошенники в погоне за сбережениями владельцев пластиковых карт.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Это уголовное дело, возбуждённое за выпуск поддельных банковских карт, стало первым в России. Двое воронежцев оказались на скамье подсудимых за то, что получали деньги со счетов граждан США, используя пластиковые карты, изготовленные на съёмной квартире.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Вор в законе Саша Север мастер класс шулера секреты карточных игр
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 3
  1. Конкордия

    Большое спасибо за познавательные видео!)

  2. Андрей

    Ага и бегите в пендостан

  3. Эмма

    Ахинею несёте, спасибо за цирк. нооо.

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных